Skandinavischer Händler kämpft um Bitcoin Revolution

Einer der größten Bitcoin-Händler Nordeuropas stellt fest, dass die fehlende Regulierung der Kryptowährung ein Hindernis für sein Geschäftsmodell darstellt. Prasos Oy hat systematisch alle bis auf eines ihrer finnischen Bankkonten durchgebrannt.

Letzte Chance für die Bitcoin Revolution

Die Banken, die ihre Türen für Prasos Oy geschlossen haben, aus Angst, dass das Unternehmen gegen die Regeln der Bitcoin Revolution verstößt. Bisher haben die Genossenschaft S-Bank, die Op Group, Saastopankki und die Nordea Bank AB die Konten des Unternehmens geschlossen. Im Moment hat Prasos Oy noch ein aktives Konto bei der POP Bank. Ihr CEO, Henry Brade, sprach jedoch mit Bloomberg über die prekäre Situation, in der sie sich derzeit befinden: „Das Risiko ist, dass wir unser letztes Bankkonto geschlossen sehen, bevor wir das nächste eröffnen können. Das würde unser Bitcoin Revolution Geschäft einfrieren.“

Während es kein spezielles Gesetz gibt, das den skandinavischen Banken vorschreibt, wie sie Kryptowährungen betrachten sollen, gibt es bereits Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche. Diese Gesetze verlangen, dass die Anbieter von Finanzdienstleistungen die KYC-Praktiken („know your customer“) befolgen müssen.

Die Tatsache, dass der anonyme Appell der Kryptowährungen im Widerspruch zur Geldwäschegesetzgebung steht, ist jedoch ein großes Warnzeichen für die Banken. Darüber hinaus ist das dramatische Wachstum von Unternehmen wie Prasos Oy in den letzten zwölf Monaten ein weiterer Faktor, der für Verdacht bei Finanzinstituten sorgt. Brade fuhr fort und berichtete, wie das Wachstum der Branche sowie der Mangel an Beratung, den die Banken selbst bereit sind zu geben, die Beziehung seines Unternehmens zu den Banken beeinflussen:

„Wir haben festgestellt, dass das Wachstum des internationalen Transaktionsvolumens die Banken zu stören begann. Auf dem Weg dorthin haben uns die Banken nur sehr wenig Informationen darüber gegeben, was wir tun können, um das Problem zu lösen.“

Ende letzten Jahres hat sich die Europäische Union darauf geeinigt, ihre Rechtsvorschriften zur Geldwäsche zu erweitern. Obwohl die Durchsetzung noch aussteht, werden die Regeln nun auch für die Kryptowährung in ihrem Zuständigkeitsbereich gelten.

Inzwischen bieten weder die Europäische Bankbehörde noch die finnische Finanzaufsichtsbehörde Unternehmen wie Prasos Oy irgendeine Form der Beratung an.

Hanna Heiskanen von der FSA wies die Angelegenheit als eine zwischen dem Unternehmen und den Banken ab

„Kryptowährungshandelsplätze unterliegen derzeit nicht dem regulatorischen Mandat der finnischen FSA.“

Unterdessen hat die EBA heute erklärt, dass sie den Banken nicht empfehlen würden, ihre Dienstleistungen für Unternehmen anzubieten, die an Kryptowährungstransaktionen beteiligt sind.

Trotz der Feindseligkeit, der sie von den Banken ausgesetzt sind, versucht Prasos Oy immer noch, ihr Geschäft fortzusetzen. Brade erzählte Bloomberg, wie sein Unternehmen versuchte, seine KYC-Praktiken zu verbessern und mit Banken zusammenzuarbeiten, um ihnen zu helfen zu verstehen, woher die Mittel kamen:

„Wir haben Identifikationspraktiken entwickelt, die wir im März eingeführt haben, und sie entsprechen in vollem Umfang den Gesetzen und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche, auch wenn die Behörden dies von uns nicht einmal verlangen, da wir nicht im Rahmen der gesetzlichen Verpflichtungen handeln.“

Offensichtlich sind nicht alle Banken des Planeten so stark von der Regulierung der Geldwäsche betroffen, wie es in Skandinavien der Fall zu sein scheint. Erst letzten Monat berichteten wir über die eklatanten Verstöße der US Bancorp gegen den Bank Secrecy Act. Wir würden Steuerhinterziehung nie dulden, aber selbst wenn einige Kunden von Prasos Oy schmutziges Geld mit Kryptowährung „reinigen“ wollten, sind wir sicher, dass es nicht annähernd so hoch sein würde wie die 613 Millionen Dollar, die US Bancorp mit einer Geldstrafe belegt wurden.